Gestión legal centralizada para el sector financiero

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Riesgo latente

Problema del sector financiero

El último año, la presión regulatoria sobre el sector financiero en Chile y LATAM ha aumentado de forma sostenida, con fiscalizaciones más frecuentes y sanciones de alto impacto por parte de entidades como la CMF, la UAF, la CNBV y la Superintendencia Financiera de Colombia.

Los incumplimientos suelen deberse a deficiencias en reportes regulatorios, fallas en la prevención de lavado de activos (PLA/FT), problemas en la gestión de riesgos operativos y omisiones en la entrega de información.Esto genera riesgos financieros, legales y reputacionales que las gerencias legales y de cumplimiento deben manejar con procesos impecables, trazables y capacidad de respuesta inmediata.

Chile

En 2024, la CMF aplicó multas por UF 42.159 (más de $1.600 millones), incluyendo sanciones a Banco Santander (UF 2.500) y Coopeuch (UF 1.000) por fallas en el “Estado de Deudores”.

Chile

La UAF reportó un alza del 296% en Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) con indicios de LA/FT, pasando de 323 a 1.279 casos en un año.

México

La CNBV impuso en 2024 cerca de 800 multas por $216,2 millones MXN (+162% vs. 2023), principalmente por incumplimientos PLD/FT.

Colombia

La Superintendencia Financiera mantiene un patrón constante de sanciones por fallas en el SARLAFT y omisiones en reportes regulatorios.

Lo que Ofrecemos

Solución que ofrece LemonFlow

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Dashboard centralizado: visualiza normativas, riesgos y tareas en un solo lugar.

Panel de riesgos: visibilidad en tiempo real según nivel de riesgo.

Gestión de normativas: acceso consolidado a leyes, requisitos y tareas asociadas.

Alertas automáticas: notificaciones sobre plazos y vencimientos críticos.

Automatización con IA: para reducir errores humanos y agilizar procesos.

Gestor documental: control de versiones y acceso seguro a información.

Conoce más

Marco legal vigente

Cumplimiento de leyes específicas del sector financiero

Chile

Ley de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT), Normativa CMF, Ley de Protección de Datos Personales (actualización 2024), Normas de Basilea III, Normativa UAF, NIIF S1 y S2.

México

Ley Fintech, Ley de Instituciones de Crédito, Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, Ley Federal de Protección de Datos Personales, Disposiciones CNBV sobre PLD/FT.